Dave Beek

Persoonlijk Financieel advies

Wat is dat nu eigenlijk?

Veel mensen vinden het begrip financiële planning/advies maar ingewikkeld en vaag. Hoe kun je nu je financiën goed plannen als je niet in de toekomst kunt kijken?

Je weet inderdaad nooit wat het leven je brengt. Iedereen ervaart wel eens onverwachte tegenslagen of meevallers. Het beste, goedkoopste of slimste plan bestaat niet, maar je kunt wel wijs met je situatie omgaan. In mijn ogen gaat financiële planning over het hebben van inzicht in je complete financiële situatie. Graag wil ik je adviseren over de verschillende mogelijkheden. Dat doe ik voor ondernemers en zzp’ers, maar ook mensen die in loondienst werken.

Wat heb je eraan? 

Je moet nogal wat (verwachte en onverwachte) keuzes maken in je leven; denk aan je hypotheek, pensioen, spaargeld of beleggingen, verzekeringen, werk of onderneming, belastingregels, sociale vangnetten, maar ook juridische zaken rondom samenwonen, trouwen, scheiden, ziek worden of overlijden. Hoe kan je je leven blijven leven zoals jij dat wilt? Met een financieel plan krijg je:

• Inzicht in je huidige financiële situatie
• Een film van je financiële situatie in de toekomst: de impact van de keuzes die je maakt
• Inzicht in je netto te besteden inkomen op de korte, middellange en lange termijn
• Financiële zaken op elkaar afgestemd en meegenomen in de berekeningen
• Optimaal gebruik van fiscale voordelen met belastingbesparing
• Inzichtelijk hoe financiële risico’s beperkt kunnen worden.

Ik geef inzicht en advies en vervolgens gaan we het samen in een plan verwerken. Met de intentie dat je niet alleen jouw doelen voor later kunt behalen, maar ook beter voorbereid bent om ingrijpende gebeurtenissen het hoofd te kunnen bieden. Belangrijk daarbij is om niet uit het oog te verliezen op welke wijze je ook nú (financieel) zoveel mogelijk kunt genieten van het leven zoals jij dat graag wilt!